此前境內(nèi)用戶常用的交易路徑，是通過(guò)注冊(cè)幣安、歐易OKX等境外交易所，先在C2C場(chǎng)外交易區(qū)用人民幣購(gòu)買USDT穩(wěn)定幣，再將USDT劃轉(zhuǎn)到現(xiàn)貨賬戶，通過(guò)BTC/USDT交易對(duì)買入比特幣，賣出則反向操作。操作時(shí)需完成平臺(tái)KYC實(shí)名認(rèn)證，選擇成交率超99%、好評(píng)率超95%的商家，支付完成后確認(rèn)放幣，再進(jìn)行幣幣交易。但當(dāng)前監(jiān)管已全面升級(jí)，此類境外平臺(tái)向境內(nèi)導(dǎo)流屬于打擊范圍，銀行與支付機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)交易流水監(jiān)測(cè)嚴(yán)格，哪怕是小額個(gè)人交易，也可能因資金流向異常被凍結(jié)賬戶，且平臺(tái)本身不受境內(nèi)監(jiān)管，存在跑路、盜幣、惡意凍結(jié)資產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
比特幣交易的核心環(huán)節(jié)還包括錢包存儲(chǔ)與提幣，用戶買入后可將比特幣提現(xiàn)到個(gè)人硬件錢包或軟件錢包，需先獲取錢包的BTC接收地址，在平臺(tái)發(fā)起提幣申請(qǐng)，核對(duì)地址、選擇BTC網(wǎng)絡(luò)并支付手續(xù)費(fèi)，等待區(qū)塊鏈確認(rèn)后到賬。但提幣操作同樣存在風(fēng)險(xiǎn)，錢包助記詞一旦泄露會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)丟失，且提幣后的轉(zhuǎn)賬記錄可被追溯，若交易資金被認(rèn)定為非法，即便轉(zhuǎn)入個(gè)人錢包，也可能被依法追繳。同時(shí)，個(gè)人私下進(jìn)行的OTC場(chǎng)外交易、線下當(dāng)面交易風(fēng)險(xiǎn)更高，容易遭遇詐騙、黑錢流入，資金凍結(jié)概率極大，嚴(yán)重時(shí)會(huì)涉及刑事調(diào)查。
目前境內(nèi)不存在任何合規(guī)的比特幣交易渠道，所謂的“合規(guī)平臺(tái)”“內(nèi)部通道”均為騙局，傳統(tǒng)投資者若想?yún)⑴c相關(guān)資產(chǎn)配置，只能通過(guò)合法跨境渠道，如用境內(nèi)證券賬戶參與港股通購(gòu)買香港獲批的比特幣現(xiàn)貨ETF，或通過(guò)QDII基金配置海外合規(guī)數(shù)字資產(chǎn)產(chǎn)品，此類方式受監(jiān)管保護(hù)，無(wú)法律風(fēng)險(xiǎn)。而個(gè)人直接參與比特幣買賣交易，無(wú)論線上還是線下，無(wú)論使用境內(nèi)還是境外平臺(tái)，都違反現(xiàn)行監(jiān)管政策，不僅資產(chǎn)安全無(wú)保障，還需承擔(dān)民事、行政乃至刑事的多重責(zé)任，完全不具備合規(guī)可行性。
